למי שהחמיץ את החלק הראשון👇
https://www.facebook.com/share/1Pr1vcEcuj
למי שהחמיץ את החלק השני👇
https://www.facebook.com/share/19UkkM36gQ
זהו כאמור הפוסט האחרון מתוך שלושה העוסקים בשאלה שיושבת על שולחנו של כל מתעניין בשוק ההון לאחר שנחשף לאפשרויות ולפרסומות הרבות בתחום החשוב הזה
בשני הפוסטים הקודמים דיברנו בקצרה על מספר דרכים להשקיע בשוק ההון ויש כמובן עוד עשרות דרכים שונות אולם מחקרים אמפיריים הוכיחו לא פעם כי רוב הדרכים הידועות לא מציעות למשקיע הנבוך יתרון אמיתי ומתמשך בשוק לאורך זמן
יתרון בשוק הוא הדבר שהמשקיע צריך ובלעדיו ימצא עצמו במוקדם או במאוחר,
ובדרך כלל מאוחר מידי,
מלא באכזבה וריק משקלים
ראינו שם את👇
✅ וורן באפט מצא יתרון באמצעות ניתוח כלכלי מבריק
✅ ריצ'ארד דניס מצא יתרון באמצעות סט כללי מסחר שהתאימו לתקופתו
✅ פרופסור סימונס מצא יתרון באמצעות שימוש במתימטיקה
✅ ניסים טאלב מצא יתרון בהיותו בין הבודדים המשקיעים בבלתי צפוי
ומה מתאים לנו?
המשקיע הרגיל מוצא את עצמו מתחבט לא פעם האם לתת את כספו למנהל תיקים, בדרך כלל הכוכב של השנה שהייתה, שהצליח להכות בביצועיו את מתחריו
ההתחבטות נובעת לא פעם מכך שהמשקיע יודע בתוך תוכו שהצלחה בשנה מסוימת אינה מבטיחה דבר ובדרך כלל היא סימן לחוסר הצלחה בשנים הקרובות עקב העיקרון של "החזרה לממוצע"
השווקים היום תנודתיים הרבה יותר מאלו שהיו לפני עשרים שנה, משוכללים יותר, מספר המשתתפים בהם והסכומים המושקעים בהם מידי יום גבוהים יותר, הנזילות היא חסרת תקדים והכי חשוב למשקיע לדעת שמספר האנשים החכמים המנסים לקחת את כספו הוא עצום וגודל מיום ליום
אין לשכוח שמדובר בסופו של דבר במשחק שסכומו הוא אפס, משמע שעל כל מפסיד יש מרוויח/ים באותו היקף (למעט עמלות ושאר הוצאות) ולהשקיע בשוק בלי לקחת את העזרה הטובה ביותר האפשרית דומה לאדם שאינו יודע לשחות שבראותו תיבת אוצר צפה במים, קופץ אליה מספינה בלב ים מבלי לחשוב פעמיים
כמו שנתבע מחפש לשכור את הסניגור הטוב ביותר כדי לחלץ את עצמו מן המשפט,
כמו שחולה מחפש את הרופא הטוב ביותר שיוכל למצוא
וכמו תלמיד לנהיגה המחפש את המורה שיוכל ללמוד ממנו כהלכה,
כך בדיוק צריך המשקיע להתנהג
אלא מה,
השקעות הן לא רק עניין של שכל אלא לא פחות,
ויש אומרים גם אפילו יותר,
עניין של רגש
רגשות כמו פחד מהפסד
או החשש מלהחמיץ הזדמנות
או תחושה של רדיפת בצע,
מחייבים אותנו לתת להשפעה השלילית שלהן עלינו תשובה מתאימה ולשחרר את המשקיע מהכבילה הנפשית בעלת המחיר הנפשי והכלכלי הגבוה
כדי לתת פתרון לעניין
כדאי אולי ללמוד מניסים טאלב ולהשקיע את רוב ההון בנכסים בטוחים כמו אגרות חוב ממשלתיות
נכון שהתשואה בהן אינה מרקיעה שחקים אולם היא שומרת על ערך הכסף בתוספת ריבית כלשהיא והכי חשוב פשהשקעה כזו מאפשרת לתשומת הלב שלנו להשקיע חלק מכספנו (טאלב משקיע כ 20% מהונו) בדרך שיכולה ליצור תשואות גבוהות
העולם הולך היום לכיוון של השקעה באמצעות מכונות מסחר אלגוריתמיות, כ- 70%-80% מהוראות המסחר ניתנות כיום על ידי מכונות וללא מגע אנושי, ואם היינו יכולים להשקיע את כספנו אצל גיי'מס סימונס ומערכות המסחר שלו,
אזי יכלה הדרך הזו להיות טובה מאד
מכיוון שהדבר לא ניתן אזי מעניינת יכלה להיות האפשרות של שילוב בין השקעת רוב סכום הכסף המיועד להשקעה בנכסים בעלי רמת סיכון נמוכה בדומה לטאלב ואת שאר הסכום לחבר לעולם המסחר האלגוריתמי ולתת למכונה לפעול עבורנו על מנת לנסות ולייצר תשואות גבוהות תוך שמירה על תנודתיות כוללת של התיק ברמה נמוכה ככל האפשר וגם לתת הזדמנות לתוכנת מסחר חזקה לייצר תשואות יפות
השקעה משולבת כזו
כאשר מצד אחד יש לנו נכסים בעלי תנודתיות נמוכה וסיכון נמוך ומצד שני פועלים באמצעות מערכת מסחר אלגוריתמית ואוטומטית בעלת סט כללים ברורים למסחר, שתי הדרכים הללו יחדיו יכולות לייצר עבורנו את היתרון הנכסף בשוק ההון של שקט נפשי מצד אחד ורווחים גבוהים מהצד השני כך שנגיע למטרה שלנו תוך כדי כך
"שנשלם בזמן ולא בכסף"
תחשבו על הרעיון הזה שלהגיע למטרה יותר לאט (לשלם בזמן) במקום לקחת סיכונים מיותרים
אני וילדי פועלים בצורה דומה בכספי ההשקעה של המשפחה שלנו👍