שאלה שקיבלנו היום מאחד המתעניינים בקבוצה ומומלץ לקרוא עד הסוף:

"אני רוצה להשקיע 1000-2000 ש"ח כל חודש במדד S&P500, האם ניתן לעשות זאת עם המערכת שלכם?"

שאלה מצויינת והתשובה היא כן וגם ניתן לקבל יתרונות משמעותיים שאין בשיטות אחרות

לשיטה שבה מפקידים בקביעות כל שבוע או חודש או כל תקופה אחרת סכום קבוע, קוראים

שיטת DCA (Dollar Cost Averaging) והיא מהשיטות הפשוטות והנפוצות ביותר בקרב משקיעים

הרעיון הוא להשקיע סכום קבוע בכל חודש, בלי לנסות לתזמן את השוק לאורך זמן

שיטה זו מספקת תוצאות סבירות, אך היא לא מתאימה למציאות הנוכחית של שוק תנודתי, רווי סיכונים ומשברים כלכליים פתאומיים ובעיקר לא מתאימה למי שעלול להיות זקוק לכסף באופן מיידי

כמו כן, אחד החסרונות הגדולים שרואים שמשקיעים מפסיקים להשקיע את הסכום החודשי כשהם רואים את השוק יורד ויורד ויורד

מה שגורם להם לכך היא מערכת העצבים שלהם שמשדרת פחד ולא מסוגלת לעמוד בסבל של הירידות ועוצרת את ההשקעות ואף גורמת ליציאה מהשוק

חיסרון נוסף👇

תתארו לכם שהישקענו בשיטה זאת 20 שנה וכשאנחנו בדיוק צריכים את הכסף, השוק יורד 40%-50%

אז כל הסטטיסטיקה כבר לא באה לידי ביטוי כמו שציפינו לאורך השנים ובעצם מאמץ של 20 שנה די הולך לאיבוד

אז איך עושים זאת נכון?🔥

חייבים להשתמש בכלי שישמור לנו על הכסף צמוד לחזה כשהשוק יורד בעוצמה, ונוכל להוסיף לו כסף מידי חודש והוא ידע לנצל אותו באופן המקסימלי ואף למנף אותו אם נרצה👍

כך ניתן לבנות תוכנית חיסכון שתוכל לעמוד לרשותנו מתי שנירצה ואף להשקיע באמצעותה לפנסיה שלנו או לפתוח באמצעותה תוכנית חיסכון לילדים או לנכדים

בואו נבצע השוואה:👇

השקעה חודשית של 1,000 ש"ח במדד S&P500 בשיטת DCA לעומת השיטה האוטומטית שלנו – Automatic S&P500

נניח שאנחנו משקיעים 1,000 ש"ח בכל חודש במשך 20 שנה.
סה"כ השקעה מצטברת:
1,000 ש"ח × 12 חודשים × 20 שנים = 240,000 ש"ח

1. שיטת DCA רגילה במדד S&P500

התשואה השנתית ההיסטורית הממוצעת של מדד S&P500 (כולל דיבידנדים) היא כ־9% לשנה

אם נחשב את הצמיחה של השקעה חודשית עם תשואה של 9% בשנה (בממוצע), נקבל:

שווי עתידי משוער אחרי 20 שנה: ≈ 638,852 ש"ח

רמת הסיכון: ניתן להפסיד לפחות 50% או יותר בכל זמן נתון בעקבות קריסה אפשרית של השוק

2. השקעה חודשית דרך המערכת שלנו
   Automatic S&P500

המערכת פועלת באופן דינמי, נכנסת ויוצאת מהשוק באופן חכם, ויכולה לייצר ללא שום מינוף תשואה ממוצעת של 15% לשנה

אם נשקיע באותה דרך – 1,000 ש"ח כל חודש במשך 20 שנה – אבל עם תשואה ממוצעת של 15% לשנה, נקבל:

שווי עתידי משוער אחרי 20 שנה: ≈ 1,370,000 ש"ח🔥

סיכום ההשוואה:

המסקנה ברורה:
באותה השקעה חודשית בדיוק – השיטה החכמה מנצחת בענק, ומכפילה את התוצאה הסופית יותר מפי 2 ברמת סיכון נמוכה במיוחד🔥

ומה יקרה אם ניקח מינוף קטן של 20% בלבד דבר שלא ניתן לבצע בשיטת DCA עקב הסיכון לקריסה בשוק?

אזי ההשקעה באמצעות Automatic S&P500 יוכל לייצר תוכנית חיסכון בשווי ל 2,308,854 ש"ח🔥