אחת העצות המפורסמות של ווארן באפט שניתנה כבר מזמן היא שבהשקעות יש רק שני חוקים:
חוק ראשון: לא להפסיד כסף
חוק שני: לא לשכוח את החוק הראשון
כיצד באלגואין מיישמים את העצה הזאת לכל מי שרוצה להרוויח כסף
כולנו מכירים את העניין שלעתים אנו מרוויחים כסף בשוק בתקופה מסוימת ואז מגיעה תקופה אחרת של הפסדים שבה אנו מחזירים לשוק את כל מה שהרווחנו קודם ויותר
ואחרי מספר סבבים כאלו, אנו מוצאים את עצמנו בהפסדים כבדים ולעתים פורשים מהמסחר
כל שיטת מסחר שנפעל בה, תהיה אשר תהיה, חייבת לפעול גם עם הגנות, ניהול סיכונים וניהול כספי
כיצד בית השקעות מן השורה מנסה לעמוד בכללים הללו?👇
- משקיע חלק מהכסף באגחים שונים ובמחמים שונים
- רוכש מניות גדולות בדרך כלל המרכיבות את המדדים
- מפזר את כספי ההשקעה במניות רבות בו זמנית
כך הוא מנסה לשמור מצד אחד על תנודתיות נמוכה יחסית של התיק ומצד שני לחשיפה לשוק
החיסרון העצום שיש בדרך הזאת היא שהוא פועל ללא הגנות
למה הכוונה?👇
אני בקשר עם מספר בתי השקעות ואחד מהם הוא אחד משלושת בתי ההשקעות הגדולים בארץ ואני יודע שהדבר החשוב להם ביותר הוא שהלקוח שלהם ירוויח כסף
סתם, נראה לכם? 😂
הדבר היחידי שמעניין אותם הוא שהלקוח שלהם לא יעזוב אותם לעולם כי רק כך הם יוכלו לגבות דמי ניהול, עמלות מעסקאות ועוד ולכן להפעיל הגנות לא מעניין אותם מכיוון שאף בית השקעות אחר לא פועל כך ומספיק להם בהחלט להיות בממוצע של שאר בתי ההשקעות 😊
כך אם השוק עולה סביר שהלקוח ירוויח ואם השוק ירד אז הלקוח כנראה יפסיד
זוהי כל התורה שלהם אבל אנחנו באלגואין רוצים יותר, הרבה יותר 👍
מה שאנחנו עושים הוא שאנו משתמשים ב 6-7 הגנות שונות שכל תפקידן הוא לשמור לנו על הכסף
תאמינו לי שקל מאד להרוויח כסף בשוק ההון והרבה יותר קשה זה לשמור עליו ולא להחזיר אותו לשוק👇
למעשה, אסטרטגיות המסחר שלנו מבוססות על קוד שהתחלנו לכתוב בשנת 2001 אולם בשנים האחרונות אנו עוסקים בעיקר בפיתוח הגנות אוטומטיות שיפעלו בחשבון המסחר
למשל, הגנה הדוגמת את התנודתיות בטווח של שניות, דקות, שעות וימים וכשמסוכן לא ניכנס לשוק כלל או שניכנס בסכום מתאים,
או למשל אם טראמפ מצייץ בטוויטר והשוק מתהפך בתוך שניות אז נדע להגיב לשוק בתוך שניות גם אנחנו,
ואם פוטין יוצא למלחמה כמו שלא ראינו כמעט 80 שנה, התוכנה שלנו תדע לקחת צעד אחורה ולחזור מיד כשיש שקט,
ואם טראמפ ירחיב את המלחמה באירן והפחד יחזור לשווקים בעוצמה, אז התוכנה שלנו מתוכננת לא להיכנס לעסקאות ואם היא נמצאת כבר בעיסקה, היא תצא ממנה במהירות
בגדול, אם הפחד יורד התוכנה תגדיל את סכום ההשקעה ואם הפחד עולה היא תקטין אותו👍
אנו משתמשים גם בהגנות נוספות לאלו המתוארות למעלה והכי חשוב לציין שכל הדברים הללו פועלים באופן אוטומטי לחלוטין וללא מגע יד אדם כך ששיקול הדעת שלנו כסוחרים ומשקיעים הוא מנוטרל מכיוון שהוא כידוע נוטה להטעות אותנו שוב ושוב
לדעתי, כל מי שפועל בשוק חייב קודם כל לדאוג שלא להפסיד ורק אחר כך להרוויח אבל
רוב הפעילים בשוק חושבים הפוך, בבחינת קודם רוצים להרוויח ואחר כך יהיה בסדר
חשוב לזכור שבסוף בסוף אנו מדברים כאן על כספים שעבדנו עבורם וחסכנו לפעמים במשך שנים ואנו לא תמיד מתייחסים אליהם כמו שצריך ומסכנים אותם באופן מיותר לחלוטין
לבתי השקעות יש יתרון אחרי הכל והוא שהם מרחיקים את הכסף מהמשקיע הרגיל וכך הסיכוי שלו לאבד את רובו או כולו בהשקעות מפסידות, יורד מאד וזאת אולי הסיבה היחידה שמישהו יכול למצוא אם הוא רוצה ללכת בדרך הזאת
באלגואין שואפים לייצר תשואות גבוהות ואף גבוהות מאד כל זאת ברמת סיכון נמוכה ככל האפשר וזה מה שהמשתמשים שלנו מדווחים כבר שנים
עצה קטנה לסיום
לפני העסקה הבאה או ההשקעה הבאה בשוק, דמיינו את התרחיש הכי גרוע שיכול להיות ותנו לו פתרון לפני שתבצעו את העסקה וכך תורידו את רמת הסיכון וגם תישנו טוב בלילה
הסיכוי שמישהו יאמץ את העצה הזאת הוא קטן בגלל מבנה מערכת העצבים שלנו וזאת הסיבה שהתוכנה שלנו פועלת באופן אוטומטי לחלוטין ולא צריכה התערבות ידנית, אבל מספיק לי שרק סוחר אחד יאמץ את הרעיון וכבר היה שווה לכתוב את הפוסט הזה 👍